Expérience au sommet

Pour aller au-delà des attentes pour vos meilleurs clients, à chaque étape du processus.

Simplifier les contrats importants

Les contrats importants sont uniques et peuvent être complexes; en leur accordant une attention méticuleuse et un service de grande qualité, des solutions sont offertes pour aider les clients et les conseillers à atteindre leurs objectifs et à bénéficier d’une expérience exceptionnelle.

Les clients titulaires d’un contrat important ont des besoins particuliers en matière d’assurance et de planification successorale qui nécessitent un service spécialisé. La conservation du patrimoine et les stratégies fiscales sont des sujets d’intérêt clés. Dans le même temps, les familles se soucient souvent de transmettre des actifs importants, y compris l’entreprise familiale, de manière équitable et efficace à la génération suivante. Un service personnalisé, le souci du détail et l’excellence de l’exécution sont essentiels pour assurer le succès de plusieurs années de planification rigoureuse. 

Chaque contrat important est unique

Bien qu’aucun contrat important ne puisse être qualifié de typique, ils présentent souvent des similitudes les uns par rapport aux autres, notamment parce qu’ils impliquent plusieurs membres de la famille et touchent plusieurs générations. Ils peuvent nécessiter plusieurs années de planification minutieuse et comporter des situations comme des gels successoraux et des contrats d’envergure faisant intervenir plusieurs compagnies d’assurance. 

Expérience au sommet de Manuvie

Pour apporter des solutions aux clients d’envergure et complexes, Manuvie a mis en place un service spécialement conçu pour les contrats d’assurance vie minimaux avec un capital assuré de 5 millions de dollars ou une prime annualisée de 50 000 $, les contrats d’assurance maladies graves avec un capital assuré de 1 million de dollars ou une prime annualisée de 10 000 $, ou les contrats d’assurance invalidité avec une prestation mensuelle de 20 000 $ ou une prime annualisée de 10 000 $.

L’Expérience au sommet fait appel à une équipe de professionnels qui collaborent pour trouver des façons créatives de résoudre des problèmes difficiles :

• L’équipe Service Fiscalité, retraite et planification successorale (SFRPS) peut travailler directement avec le CPA, les avocats et les autres conseillers du client.

• Les tarificateurs, Réseau de vente régional, possédant de l’expérience des contrats importants peuvent aider à l’élaboration et la préparation des contrats avant qu’ils soient soumis aux fins de tarification.
• Des experts en produits peuvent fournir des conseils sur la meilleure solution. 
• L’équipe chargée des stratégies de vente peut fournir des illustrations informatisées et concepts de vente personnalisés.
• Des médecins du personnel sont disponibles pour des conversations entre pairs.
• Les experts-conseils de Manuvie sont à votre disposition pour discuter des options et répondre à vos questions. 

Point de vue d’un conseiller de premier plan

Samuel Cohen-Scali, président de SCS Design Financier, a une grande expérience du travail avec des clients très fortunés au Canada et aux États-Unis. Lorsqu’on lui a confié un contrat complexe important, il a fait confiance à Manuvie pour qu’elle agisse à titre d’équipe de tarification principale et collabore avec les quatre autres assureurs. 

À chaque étape, nous dépassons les attentes

Étape 1 : Pré-proposition

Étape 2 : Demande

Étape 3 : Tarification

Étape 4 : Délivrance

Pour de plus amples renseignements, visitez le site https://conseiller.manuvie.ca/conseillers/assurance/contrats-de-taille-importante-l-experience-au-sommet.html

Communication constante 

La gestion d’un contrat complexe au moyen d’une tarification et d’une coordination avec d’autres assureurs a nécessité une attention diligente et des communications régulières. Si des innovations importantes comme le Portail des conseillers et les propositions électroniques ont été fondamentales pour assurer l’efficacité du travail, la touche humaine de l’équipe a fait toute la différence.

L’équipe de Manuvie, y compris le tarificateur en chef, la directrice principale, Contrats de taille importante, la directrice principale, Tarification, le coordonnateur de dossiers et le directeur, Tarification, Contrats de taille importante, a rencontré Samuel Cohen-Scali toutes les semaines pour discuter de l’avancée du projet, chercher des occasions de faire progresser le processus et veiller à ce que les contrats soient approuvés le plus rapidement possible.

Un processus conçu pour offrir une expérience harmonieuse 

Manuvie est l’une des rares sociétés au Canada à avoir son propre manuel de sélection des risques d’assurance vie, qui permet aux tarificateurs d’accéder aux lignes directrices, aux outils et aux ressources les plus à jour et de gérer efficacement la complexité des contrats importants. Avec l’un des taux de fidélisation les plus élevés au Canada, Manuvie peut conclure des contrats avec les partenaires de réassurance pour des montants plus élevés, ce qui se traduit par un traitement plus rapide et l’émission des contrats plus tôt. Pour les clients de Samuel Cohen-Scali, cela signifiait que les contrats pouvaient être établis moins de deux mois après la réception des propositions initiales. 

Le mot de la fin de Samuel Cohen-Scali

« J’ai le privilège de travailler à l’assurance et la planification successorale de familles très fortunées au Canada et aux États-Unis. En tant que conseiller de confiance, il est de mon devoir de collaborer avec des sociétés d’assurance fiables et dignes de confiance partout au Canada et aux États-Unis.

À ce titre, je peux confirmer que Manuvie n’est pas seulement un fournisseur, mais aussi un véritable partenaire pour SCS Design Financier.

Travailler pour de telles familles exige des connaissances et la capacité d’accéder à une grande capacité d’assurance sur le marché canadien. Il y a une science derrière l’obtention et l’optimisation d’une telle capacité d’assurance, et permettre à l’équipe de tarification de l’Expérience au sommet de Manuvie d’être responsable de mes contrats privilégiés d’envergure est une valeur ajoutée énorme à apporter à mes clients.

L’équipe travaille avec efficacité et diligence sur mes contrats importants, souvent pendant plusieurs mois.

Elle coordonne ses activités en continu avec celles d’autres compagnies d’assurance du marché, ainsi qu’avec des réassureurs pour offrir à mes clients privilégiés la couverture d’assurance dont ils ont besoin.

Je peux dire en toute confiance que Manuvie est un partenaire clé qui contribue au succès de SCS Design Financier, et nous sommes reconnaissants de tout son travail acharné. »